Transaksi Mata Uang Asing

Misi dari Bank CTBC Indonesia adalah fokus untuk menyediakan solusi keuangan kepada klien Corporate, IOW, dan Segmen Menengah Ritel melalui jasa-jasa yang profesional, peduli, terpercaya, berintegritas dan inovatif.

Tergerak oleh komitmen kami dalam memberikan kualitas servis yang terbaik, dealer kami yang berkompeten akan selalu siap untuk melayani nasabah dengan memberikan kurs yang kompetitif berdasarkan fluktuasi harga pasar.
Kami secara terus menerus akan berusaha keras untuk memberitakan kepada nasabah tentang perkembangan nilai tukar mata uang internasional dan keadaan pasar keuangan melalui “MARKET UPDATE” yang dipublikasi setiap hari dan dapat nasabah akses di halaman utama website kami, dimana nasabah akan dijelaskan secara ringkas tentang analisa pasar keuangan terkini dan dapat membantu anda untuk mengambil keputusan pada saat yang tepat.

Jika anda belum memiliki rekening di Bank CTBC Indonesia, Customer Service kami akan membantu anda dengan senang hati.

Transaksi Mata UangAsing

Pasar mata uang asing merupakan pasar uang yang tidak pernah berhenti dimana semua mata uang dari setiap negara diperdagangkan. Kondisi pasar mata uang dapat berubah setiap saat dalam merespons setiap kejadian / peristiwa yang terjadi. Nilai tukar antar mata uang asing disebut dengan nilai kurs.

Bank CTBC Indonesia menyediakan 2 macam kurs :

• Kurs Counter (untuk nilai transaksi di bawah USD 10,000 atau ekuivalennya)

• Kurs spesial (untuk nilai transaksi di atas atau sama dengan USD 10,000 atau ekuivalennya)

Untuk mengurangi risiko pada nasabah terkait dengan pergerakan dari nilai tukar, Bank CTBC Indonesia menawarkan kepada nasabah kami beberapa jenis transaksi yang memiliki perbedaan jangka waktu :

• Today/Cash (TOD Transaction)
  Kontrak perjanjian untuk penukaran mata uang asing yang mengharuskan nasabah untuk menjual atau membeli sejumlah mata uang tertentu terhadap mata uang lainnya dengan menggunakan nilai kurs yang telah disetujui oleh nasabah dan dealer kami. Penyelesaian transaksi ini dilakukan pada hari yang sama

  • Manfaat :Nasabah dapat memenuhi kebutuhan akan penukaran valuta asing dengan harga yang lebih kompetitif

  • Risiko :Nasabah dapat terekspos risiko pasar dalam hal ini risiko pergerakan kurs valuta asing.

  • Persyaratan :

    1. Nasabah harus memiliki dana efektif

    2. Nasabah harus menyampaikan aplikasi transaksi valuta asing

    3. Nasabah harus menyampaikan surat pernyataan dan dokumen pendukung sesuai dengan ketentuan yang berlaku

  • Biaya :Transaksi today tidak dikenakan biaya

• Tomorrow dan Spot (TOM dan Spot) :
  Kontrak perjanjian untuk penukaran mata uang asing yang mengharuskan nasabah untuk menjual atau membeli sejumlah mata uang tertentu terhadap mata uang lainnya dengan menggunakan nilai kurs yang telah disetujui oleh nasabah dan dealer kami. Penyelesaian transaksi ini dilakukan satu hari kerja (TOM) atau dua hari kerja (Spot) setelah tanggal transaksi

  • Manfaat :Nasabah dapat memenuhi kebutuhan akan penukaran valuta asing dengan harga yang lebih kompetitif

  • Risiko :Nasabah dapat terekspos terhadap risiko pasar dan risiko setelmen

    1. Risiko Pasar : Nasabah dapat menderita kerugian atau mendapatkan keuntungan akibat pergerakan harga pasar dalam hal ini kurs valuta asing.

    2. Risiko Setelmen : Nasabah dapat menderita kerugian atau dikenakan biaya apabila terjadi kegagalan penyelesaian transaksi yang dilakukan melalui fasilitas atau sistem tertentu diluar kendali Bank CTBC Indonesia

  • Persyaratan :

    1. Nasabah harus memiliki fasilitas FX Spot Line

    2. Nasabah harus memiliki dana efektif pada tanggal penyelesaian

    3. Nasabah harus menyampaikan aplikasi transaksi valuta asing

    4. Nasabah harus menyampaikan surat pernyataan dan dokumen pendukung sesuai dengan ketentuan yang berlaku

  • Biaya :Transaksi tom dan spot tidak dikenakan biaya.

Transaksi Forward

Kontrak perjanjian forward untuk penukaran mata uang asing yang mengharuskan nasabah untuk menjual atau membeli sejumlah mata uang tertentu terhadap mata uang lainnya pada rate yang telah disetujui sebelumnya dengan penyelesaian transaksi tanggal yang akan datang.

• Manfaat :Nasabah dapat melakukan lindung nilai dari risiko pasar yang dimilikinya

• Risiko :Nasabah dapat terekspos terhadap risiko pasar dan risiko setelmen

  • Risiko Pasar : Nasabah dapat menderita kerugian atau mendapatkan keuntungan akibat pergerakan harga pasar dalam hal ini kurs valuta asing.

  • Risiko Setelmen : Nasabah dapat menderita kerugian atau dikenakan biaya apabila terjadi kegagalan penyelesaian transaksi yang dilakukan melalui fasilitas atau sistem tertentu diluar kendali Bank CTBC Indonesia

• Persyaratan :

  • Nasabah harus memiliki fasilitas Pre-Settlement Risk Limit dan telah dilakukan Penilaian Kesesuaian dan Kelayakan untuk transaksi Derivatif

  • Nasabah harus memiliki dana efektif pada tanggal penyelesaian

  • Nasabah harus menyampaikan aplikasi transaksi valuta asing

  • Nasabah harus menyampaikan surat pernyataan dan dokumen pendukung sesuai dengan ketentuan yang berlaku

  • Biaya :Transaksi forward outright tidak dikenakan biaya.

Transaksi Swap

Kontrak untuk melakukan transaksi jual dan beli (atau sebaliknya) suatu mata uang terhadap mata uang lainnya dengan waktu penyerahan yang berbeda

• Manfaat :

  • Nasabah dapat mengubah tanggal jatuh tempo kontrak valuta asing yang dimilikinya.

  • Nasabah dapat memperoleh pendanaan dalam mata uang yang berbeda

• Risiko :Nasabah dapat terekspos terhadap risiko pasar dan risiko setelmen

  • Risiko Pasar : Nasabah dapat menderita kerugian atau mendapatkan keuntungan akibat pergerakan harga pasar dalam hal ini kurs valuta asing.

  • Risiko Setelmen : Nasabah dapat menderita kerugian atau dikenakan biaya apabila terjadi kegagalan penyelesaian transaksi yang dilakukan melalui fasilitas atau sistem tertentu diluar kendali Bank CTBC Indonesia

• Persyaratan :

  • Nasabah harus memiliki fasilitas Pre-Settlement Risk Limit dan telah dilakukan Penilaian Kesesuaian dan Kelayakan untuk transaksi Derivatif

  • Nasabah harus memiliki dana efektif pada tanggal penyelesaian

  • Nasabah harus menyampaikan aplikasi transaksi valuta asing

  • Nasabah harus menyampaikan surat pernyataan dan dokumen pendukung sesuai dengan ketentuan yang berlaku

• Biaya :Transaksi forward outright tidak dikenakan biaya.

Transaksi Option

Kontrak yang memberikan hak (opsi) kepada pihak pembeli untuk membeli (call) atau menjual (put) satu mata uang di harga yang sudah ditentukan (strike level) pada tanggal yang sudah ditentukan

• Manfaat :Nasabah dapat menentukan level nilai tukar yang diinginkan dalam transaksi opsi dan membatasi tingkat kerugian sebatas jumlah premi yang dibayar.

• Risiko :Nasabah dapat terekspos terhadap risiko pasar dan risiko setelmen

  • Risiko Pasar : Nasabah dapat menderita kerugian atau mendapatkan keuntungan akibat pergerakan harga pasar dalam hal ini kurs valuta asing.

  • Risiko Setelmen : Nasabah dapat menderita kerugian atau dikenakan biaya apabila terjadi kegagalan penyelesaian transaksi yang dilakukan melalui fasilitas

• Persyaratan :

  • Nasabah harus memiliki fasilitas FX Spot Line dan telah dilakukan Penilaian Kesesuaian dan Kelayakan untuk transaksi Derivatif

  • Nasabah diwajibkan menandatangani ISDA

  • Nasabah harus memiliki dana efektif pada tanggal penyelesaian

  • Nasabah harus menyampaikan konfirmasi transaksi yang telah ditandatangani

  • Nasabah harus menyampaikan surat pernyataan dan dokumen pendukung sesuai dengan ketentuan yang berlaku

• Biaya :Nasabah diwajibkan untuk membayar biaya premium dalam pembelian kontrak opsi

Untuk Informasi Lebih Lanjut

Hubungi Kami

Departemen Treasury

Kantor Pusat – Jakarta
PT Bank CTBC Indonesia
Tamara Center 17th Floor
Jl. Jend Sudirman Kav. 24
Jakarta 12920

Telp No. (62-21) 2557 8787 (Hunting)
Ext No. 8741, 8742, 8744, 8746

Direct No. (62-21) 520 3661